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[打击非法集资案例二十六]恩施一起非法吸收公众存款案件提起公诉

  • 2018-11-06
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  近日,恩施市人民检察院依法对一起涉案金额高达105264.8221万元的非法吸收公众存款案件提起公诉。

  2013年12月—2017年9月,被告人曹某甲与被告人梅某未经有关部门批准,以1%—4%月利率为诱饵,以“本金随存随取、利息按月支付”的模式,通过熟人介绍的方式向293人非法吸收公众存款105264.8221万元。2016年10月,被告人曹某乙受曹某甲邀约,帮助其非法吸收公众存款对外宣传,提供银行卡及网银等,按月领取报酬,先后介绍30人给曹某甲、梅某借钱。2017年9月,曹某甲因无钱向债权人支付本金及高额利息,主动到公安机关投案。至案发,曹某甲尚欠本金21817.7145万元。

  [检察官提醒]

  根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款罪是

  指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

  目前存在的非法吸收公众存款的形式很多。如利用非法成立的类似于金融机构的组织吸收存款,典型的包括抬会、地下钱庄、地下投资公司等。一些合法的组织也从事或者变相从事非法吸收公众存款的活动,如各类基金会、互助会、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、投资公司等。

  非法吸收公众存款的潜伏期多为2-5年,或者更长时间,因犯罪嫌疑人吸存的目标是亲朋好友或多层关系;犯罪嫌疑人向受害人借款时,会以自己缺少资金或者有好的投资项目等为理由。在前期借款付息的时候,犯罪嫌疑人都会让亲朋好友在思想上觉得其‘信誉很好’的观念,所以造成受害人不停的将资金‘借给’犯罪嫌疑人,犯罪嫌疑人得到资金后,有的并不是投入到‘项目’,而是先将一部分资金用作归还受害人每月的借款利息,在犯罪嫌疑人资金链断裂后,都会都不会告诉受害人,为避免受害人因催要‘借款’引发恐慌,嫌疑人都会说谎拖延时间,并疯狂引诱更多的受害人出借自己的资金,用于填补资金漏洞,所以会导致更多受害人的资金‘打倒’。通常犯罪嫌疑人都会以高息诱惑嫌疑人。

  在此,提醒广大群众和投资者:高回报必有高风险,因此投资必须谨慎,血汗钱以安全第一,切莫贪小利吃大亏。

  利川市打击和处置非法集资工作领导小组办公室宣

  二〇一八年十一月一日